Derivado de compromisos internacionales asumidos por México en relación con la Evaluación Nacional de Riesgos, efectuada en el año 2020, en la cual se incluyó por primera vez el capítulo de riesgos asociados a las nuevas tecnologías; las autoridades fortalecen sus esfuerzos y recursos encaminados a supervisar el cumplimiento de las obligaciones del sector FINTECH en la materia.

La ley antilavado impone como requisito a estas empresas, contar con el manual de cumplimento en donde deben constar todas las políticas y procedimientos para prevenir y detectar operaciones con recursos ilícitos, sin embargo; el cúmulo de normas legales aplicables, los diferentes riesgos que enfrentan e, incluso los emergentes, dificultan la elaboración y actualización del manual, lo que repercute en su calidad de herramienta practica de consulta.

Adicional al Manual de Cumplimiento PLD, las Disposiciones aplicables a las FINTECH les impone el deber de contar con un Oficial de Cumplimiento y en algunos casos, también el de integrar un Comité de Comunicación y Control; estructuras a las cuales asigna obligaciones, facultades y funciones específicas.

Por lo que, dada la importancia y trascendencia que revisten el conjunto de tareas técnicas que deben acatar; contar con un manual operativo, específico para el funcionamiento y cumplimiento de dichas responsabilidades, redunda en una herramienta práctica para gestionar los riesgos de manera eficaz.

OBJETIVOS ESPECÍFICOS:

Contar con un instrumento clave que facilite el cumplimiento de sus obligaciones en materia de PLD/CFT; mediante la compilación ordenada, sistemática y explícita de las políticas, medidas y procedimientos que deben observar.

Tener una guía que facilite la debida integración, operación y, ejercicio de las funciones del Comité de Comunicación y Control. Que coadyuve con la ejecución de las responsabilidades a cargo del Oficial de Cumplimiento.

Construir atenuantes en favor del consejo de administración, la alta dirección, los gerentes, consejeros, apoderados y demás funcionarios, en caso de una contingencia penal en contra de la empresa.

Descripción del servicio:
1. Diseño e implementación de la metodología de evaluación de riesgos en función de los productos, servicios, prácticas o tecnologías con los que operen.

1.2. Desarrollo de las políticas, medidas y procedimientos PLD.

1.3. Elaboración o actualización del Manual de Cumplimiento PLD

2. Manual de Operación y funcionamiento del Comité de Comunicación y Control
3. Manual de funciones a cargo del Oficial de Cumplimiento

Cada manual incluye formatos de actas con instructivos de llenado y un Curso de inducción en el uso del manual.