Programa para la implementación de las reformas en PLD/FT

En un entorno donde las regulaciones y la vigilancia son cada vez más estrictas, gestionar adecuadamente el cumplimiento en la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) se vuelve fundamental para proteger la integridad y la reputación tanto de individuos como de empresas sujetas a estas normativas. 

En un entorno donde las regulaciones y la vigilancia son cada vez más estrictas, gestionar adecuadamente el cumplimiento en la Prevención de Lavado de Dinero (PLD) se vuelve fundamental para proteger la integridad y la reputación tanto de individuos como de empresas sujetas a estas normativas.

Este contexto fue reforzado con la última reforma, la cual introdujo nuevas obligaciones como la metodología basada en el Enfoque Basado en Riesgos (EBR), la obligación de reconstruir operaciones y la realización de auditorías a partir del año 2026.

Por lo anterior, la aplicación efectiva de las reformas relacionadas con la ley antilavado en el régimen preventivo de cada sujeto obligado requiere establecer un PROGRAMA específico que permita garantizar:

1. Cumplimiento efectivo,
2. Alineación de procesos,
3. Agilidad, eficiencia y eficacia en la armonización de los procesos internos del sujeto obligado con las reformas en vigor, 
4. Efectividad en la implementación de las reformas que están por entrar en vigor y frente a nuevos cambios regulatorios,
5. Optimización de la gestión de riesgos,
6. La debida atención de auditorías y/o visitas de verificación por parte del SAT,
7. La oportuna identificación de contingencias en el cumplimiento de sus obligaciones bajo el esquema anterior a la reforma,
8. Capacitación práctica del personal involucrado.