El pasado 27 de marzo se publicó la reforma al Reglamento de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Opersaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) (Ley Antilavado).
En el escenario actual donde la integridad de la operación de los players en la prevención del lavado de dinero es fundamental para el funcionamiento de la economía, la vigilancia sobre las Actividades Vulnerables y la fortaleza de las instituciones financieras cobran una relevancia aún mayor. Esto se relaciona directamente con el cumplimiento de las obligaciones de México como miembro del GAFI, así como con la percepción internacional del país como un destino seguro para la inversión, lo cual tiene importantes repercusiones jurídicas y financieras.
De ahí que la reciente reforma al reglamento de la Ley Antilavado ha impuesto un enfoque renovado y riguroso en la ejecución de estándares de cumplimiento, marcando un cambio significativo hacia la especialización técnica en materia de prevención de lavado de dinero.
Este cambio no solo implica una adaptación normativa, sino que también exige de los notarios públicos un compromiso escrupuloso y una actualización constante frente a un entorno regulatorio cada vez más exigente. En este contexto, es vital que los notarios comprendan las implicaciones de esta reforma y cómo pueden implementar las mejores prácticas para fortalecer la confianza pública en su labor y contribuir a la lucha contra el lavado de dinero. A medida que exploramos los detalles de esta reforma, emergen no solo desafíos, sino también oportunidades para elevar la calidad del servicio notarial y fortalecer la seguridad jurídica en nuestra sociedad.
En términos prácticos, esta reforma ha servido para precisar diversos puntos respecto al verdadero alcance de las obligaciones de los notarios públicos. Entre estos, destaca la correcta integración del expediente maestro, la importancia de contar con la información disponible para posibles verificaciones del SAT, la implementación de cuestionarios adicionales para la debida diligencia del cliente, así como el seguimiento y acumulación de operaciones.
Muchas de estas responsabilidades ya forman parte de los procesos que nuestros clientes han adoptado desde la entrada en vigor de la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI). Así, el nuevo reglamento viene a reafirmar lo expuesto durante el Curso-Taller Beneficiario Controlador: Identificación efectiva, análisis de la figura y claves para el cumplimiento PLD-Fiscal, realizado el pasado 25 de marzo en el Colegio de Notarios de Aguascalientes: la identificación de clientes y usuarios será el estándar mínimo requerido para el cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero (PLD).
Publicaremos semanalmente cada una de las reformas que afectan las obligaciones de los notarios, abordando cada tema en particular y explicando de forma clara cómo aplicar de manera práctica los cambios en el régimen interno de cada notaría.
Aquí algunas de las reformas más destacadas que exploraremos por semana:
- Facultades de la UIF y el SAT. Se amplían significativamente las facultades de control y supervisión.
- Auditorías: Se faculta al SAT para vigilar el cumplimiento de Dictámenes de auditorías y requerir la regularización de las observaciones identificadas.
- Pagos. Trazabilidad, montos, instrumentos, conceptos a considerar, forma de acreditar.
- Acumulación y Avisos. Umbrales, fecha relevante, monitoreo.
- Avisos de 24 horas. Supuestos, requisitos, alertas relacionadas con la función notarial.
- Personas Políticamente Expuestas (PEP). Lista nominal, procedimientos de consulta, alternativas, debida diligencia reforzada.
- Sanciones, Procedimientos y Reconocimiento de Infracciones. Cómo acogerse al beneficio que introdujo la reforma a la Ley Antilavado y la forma de acreditar la procedencia del beneficio.
- Control y Registro de Actividades Vulnerables (CRAV Notarios). Función del sistema automatizado, funcionalidades frente a los nuevos estándares de cumplimiento regulatorio, herramienta clave en visitas del SAT.
Estas reformas representan un avance significativo hacia la profesionalización técnica del sector notarial, promoviendo la seguridad jurídica y contribuyendo a la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita en México.
Muchos te cuentan qué ha cambiado y qué pasos debes tomar tras la reforma, pero solo aquí te mostramos el cómo hacerlo, de manera clara y práctica. No dejes pasar nuestros artículos semanales, donde explicamos a detalle cómo cumplir con cada aspecto; serán tu recurso confiable para navegar por las nuevas obligaciones.