La UIF por conducto de la Dirección General de Asuntos Normativos e Internacionales, dio a conocer la actualización de las listas de jurisdicciones con deficiencias estratégicas en sus mecanismos de prevención y combate al lavado de dinero y al financiamiento al terrorismo (PLD/CFT) que emite el Grupo de Acción Financiera (GAFI), con el propósito de que las entidades financieras presten especial cuidado y extremen precauciones respecto de las operaciones que realicen sus clientes y usuarios y tengan como origen o destino los países y jurisdicciones contenidos en dichas listas, así como con el objetivo de analizar dichas operaciones y, en su caso, someterlas a consideración de sus respectivos Comités de Comunicación y Control, para efectos de que éste, de considerarlo procedente, las dictamine como inusuales.

Pero, tal vez te estés preguntado ¿qué son? Y ¿para qué sirven dichas listas?

Forman parte de los informes oficiales del GAFI. La lista negra es un documento que se actualiza periódicamente, el cual se integra por aquellos países que el GAFI considera no cooperan debidamente con en el esfuerzo global para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Se incluyen en ella los países con regímenes antilavado deficientes y se van eliminando, los países que llevan a cabo acciones para cumplir los estándares más relevantes del GAFI.

Ahora bien, a nivel Entidades Financieras sirve para actualizar las medidas, procedimientos y controles, como la Debida Diligencia del Cliente. Es decir, si la jurisdicción de origen y/o destino de la operación financiera de que se trate, aparece en la lista negra, ello de entrada implica un riesgo, e identifica a la operación como tal, por lo que, la entidad deberá aplicar medidas de debida diligencia más estrictas (reforzadas), analizar la operación y si fuera el caso, incluso, restringir la operación y/o de considerarlo procedente, dictaminar y reportarla como operación inusual. Luego entonces, la lista negra es una herramienta para la prevención y detección de operaciones posiblemente vinculadas con el lavado de dinero, ya que estas jurisdicciones al tener un régimen PLD deficiente, son más vulnerables y, por ende, facilitan el ser usadas para estos procesos criminales.

Ambas listas ayudan a evaluar a los clientes tanto al inicio, como durante la relación comercial a través del monitoreo constante de sus transacciones en cuanto a la frecuencia, tipo, montos y en general, el patrón transaccional que involucre a países listados como de alto riesgo o bajo vigilancia incrementada, para detectar si se está llevando a cabo una operación relacionada con el lavado de dinero. 

Por su parte, en el contexto global las listas forman parte de los esfuerzos del combate al lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Por ello, en cuanto a los fines de integrar y difundir la llamada “lista negra”, el GAFI ha señalado: “Un objetivo clave del GAFI es identificar continuamente las jurisdicciones con debilidades significativas en sus regímenes de ALD/CFT, y trabajar con ellas para abordar esas debilidades. El proceso del GAFI ayuda a proteger la integridad del sistema financiero internacional mediante la emisión de una advertencia pública sobre los riesgos que emanan de las jurisdicciones identificadas. Estas advertencias públicas también ejercen presión sobre las jurisdicciones identificadas para que aborden sus deficiencias a fin de mantener su posición en la economía mundial. La identificación pública, y la perspectiva de la identificación pública, alienta a los países a realizar rápidamente mejoras significativas.” ⁽¹⁾

En mérito de lo anterior, la nueva “lista negra” considera como “Jurisdicciones de Alto Riesgo sujetas a un Llamado a la Acción”, a los siguientes países:

23 de febrero de 2024.-

1. República Popular Democrática de Corea
2. Irán
3. Myanmar

“El GAFI exigen a sus miembros y a otras jurisdicciones que apliquen medidas reforzadas de diligencia debida proporcionadas a los riesgos derivados de la jurisdicción”. Por ello te sugiero revisar los riesgos identificados para cada jurisdicción, en el link Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción – Febrero de 2024 (fatf-gafi.org)(1)

En cuanto a la lista gris o lista de Jurisdicciones bajo vigilancia incrementada, al igual que la lista negra, incluye países con deficiencias en sus regímenes contra el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo, pero que se han comprometido a trabajar con el GAFI para abordar las deficiencias estratégicas en sus regímenes. Por ello, el GAFI los evalúa directamente o utiliza organismos regionales como los FSRB para monitorear e informar sobre su progreso hacia sus objetivos en PLD. Esta lista también se actualiza conforme se vayan incluyendo países y otros se eliminen porque completan sus planes de acción.

“Cuando el GAFI somete a una jurisdicción a una mayor supervisión, significa que el país se ha comprometido a resolver rápidamente las deficiencias estratégicas identificadas dentro de los plazos acordados y está sujeto a una mayor supervisión. Esta lista a menudo se conoce externamente como la «lista gris». ⁽¹⁾

Forman parte de la lista gris:

• Bulgaria
• Burkina Faso
• Camerún
• República Democrática del Congo
• Croacia
• Haití
• Jamaica
• Kenia
• Malí
• Mozambique
• Namibia
• Nigeria
• Filipinas
• Senegal
• Sudáfrica
• Sudán del Sur
• Siria
• Tanzania
• Turquía
• Vietnam
• Yemen

Espero que la información te sirva. Hasta pronto.

(1) Jurisdicciones de alto riesgo sujetas a un llamado a la acción – Febrero de 2024 (fatf-gafi.org)