¿Sabías que según el Global Financial Integrity (GFI), en México se lavan entre $18,000 y $44,000 millones de dólares al año? El lavado de dinero es un delito que consiste en ocultar el origen ilícito de los recursos financieros. Los emprendedores y las Pymes son un blanco atractivo para los delincuentes, ya que suelen ser menos conscientes de las medidas de prevención y más vulnerables a las sanciones.
¿Quiénes están en riesgo de ser utilizados como medio parta lavar dinero?
Según la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) señala 20 actividades vulnerables que son susceptibles de ser utilizadas para lavar dinero. Estas actividades incluyen, entre otras, el desarrollo inmobiliario, el blindaje de autos, la comercialización de joyas y obras de arte, la emisión o venta de tarjetas de regalo o prepago, el traslado o custodia de dinero, y el otorgamiento de préstamos o crédito.
¿Por qué son vulnerables las empresas?
Porque el tipo de actividad que realizan o las operaciones que llevan a cabo, pudiesen facilitar la introducción de dinero ilícito a la economía nacional, es decir que, la misma estructura del servicio u operación, o proceso que implican, se “podría prestar” a involucrar dichos recursos sin la participación consciente del prestador o proveedor, según se trate.
Lo anterior debido en gran medida a que los empresarios y emprendedores pierden de vista algunos de puntos vulnerables en común:
- Menor conocimiento de la Ley: Los emprendedores y las Pymes suelen tener menos conocimiento de la LFPIORPI y las medidas de prevención que deben implementar.
- Mayor rotación de personal: La rotación de personal puede dificultar la implementación efectiva de las medidas de prevención.
- Recursos limitados: Los emprendedores y las Pymes suelen tener recursos limitados para invertir en la implementación de medidas de prevención.
Entonces, ¿Cómo evitar el lavado de dinero?
Para prevenir y evitar que tu empresa sea utilizada para lavar dinero, deberás implementar las siguientes medidas:
- Infórmate: Es importante conocer la LFPIORPI y las medidas de prevención que debes implementar.
- Cumple la Ley: Es importante identificar a tus clientes y usuarios, conocer los umbrales de identificación establecidos por la ley para las operaciones que realizas, presentar en tiempo y forma los reportes y avisos de operaciones a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), resguardar la información de tus clientes y, en caso de una visita de verificación, brindar todas las facilidades a la autoridad supervisora.
- Apóyate con especialistas: Busca abogados especialistas en Prevención del Lavado de Dinero para que te asesoren, ayuden y capaciten para cumplir en tiempo y forma con las medidas de prevención.
El lavado de dinero es un delito grave que puede tener consecuencias negativas no solo de tipo socioeconómico, sino que también para los empresarios y emprendedores. Es importante que tomes medidas para prevenirlo y proteger a tu empresa.